หลังจากที่ผมได้พยายามค้นหาวิธีที่ดีที่สุดสำหรับคนที่ต้องการลงทุนแบบระยะยาวในตลาดหุ้นไทยมาได้สักพัก ถึงเวลาแล้วที่ผมจะลองทำการทดลองอะไรบางอย่าง
เป้าหมายของผมคือการออกแบบ “วิธีการลงทุน” ในตลาดหุ้นไทยที่
- ให้ผลตอบแทนในระยะยาวเกิน 10% ต่อปีขึ้นไป (คิดแบบ IRR) และเอาชนะตลาดได้
- เป็นวิธีการที่ไม่ยาก average person สามารถทำได้ทุกคน
- ไม่ต้องติดตามตลาดแบบใกล้ชิด (ข้อนี้สำคัญ)
จากการค้นคว้าของผม ผมคิดว่าวิธีการลงทุนต่อไปนี้น่าจะทำให้บรรลุเป้าหมายดังกล่าวได้
ขั้นตอนแรก คัดเลือกหุ้นไทยจำนวน 7 ตัว โดยพิจารณาจากคุณสมบัติต่อไปนี้เป็นสำคัญ
- เป็นธุรกิจที่น่าจะยังมีการเติบโตอยู่ต่อไปในระยะยาว (สำคัญที่สุด)
- ต้องเป็นบริษัทที่ established แล้วพอสมควร
- ไม่มีหุ้นที่อยู่ใน sector เดียวกันเกิน 3 ตัว
มีการปรับออกเป็นระยะๆ ได้ ถ้าหากเชื่อว่า หุ้นตัวดังกล่าวไม่มีคุณสมบัติดังกล่าวอีกต่อไป
ขั้นตอนที่สอง จากนั้นก็เริ่มทยอยซื้อเดือนละหนึ่งตัว สลับกันไปเรื่อยๆ ด้วยจำนวนเงินที่เท่ากันในแต่ละครั้ง ติดต่อกันเป็นเวลา 15 ปี อย่างเคร่งครัดแบบหุ่นยนต์ ห้ามเปลี่ยนลำดับ และห้ามขายเลยก่อนครบกำหนด
เพื่อพิสูจน์ศักยภาพของวิธีการนี้ ผมจึงคิดจะสร้างพอร์ตการลงทุนที่ลงทุนด้วยวิธีการนี้ขึ้นมาสักพอร์ต และเพื่อความสนุกสนาน ผมเพิ่งไปเปิดบัญชีใหม่กับโบรกขึ้นมาอีกหนึ่งบัญชี เพื่อใช้สร้างพอร์ตดังกล่าวด้วยเงินจริงๆ ด้วย จะดูว่าอีก 15 ปีข้างหน้า มันจะเป็นยังไง
กฏการลงทุนของพอร์ตนี้
- หุ้น 7 ตัวแรกที่จะลงทุนได้แก่ ADVANC, BANPU, BGH, CPN, HMPRO, MINT, PS (ต่อไปสามารถปรับรายชื่อได้ ถ้าเห็นว่าไม่ใช่ธุรกิจที่เติบโตอีกต่อไป หรือหุ้นถูก delist หรือโดน merge)
- ซื้อหุ้นหนึ่งตัว ทุกวันที่ 15 ของเดือน (หรือวันทำการถัดไปถ้าตลาดปิด) ตอนปิดตลาด เป็นเงิน 25,000 บาท (ปัดเศษลงให้ Lot size ลงตัว) หรือไม่เกิน 100 หุ้น โดยซื้อสลับตัวไปเรื่อยๆ ตามตัวอักษร (ในอนาคตหุ้นตัวใหม่มาแทนตัวไหน ก็จะได้ลำดับของตัวนั้นไปแทน)
- เมื่อได้รับเงินปันผลให้นำกลับไปลงทุนอีกเสมอ โดยลงทุนครั้งละ 25,000 บาทเช่นกัน รอซื้อพร้อมเดือนถัดไป หรืออาจสำรองล่วงหน้าไว้ในกรณีที่กำลังจะมีการเพิ่มทุนก็ได้
- หุ้นตัวใดที่มีน้ำหนักในพอร์ตมากกว่า 30% จะโดนหยุดซื้อชั่วคราวจนกว่าน้ำหนักจะลดลง
- ลงทุนต่อเนื่องเป็นเวลา 15 ปี
ธุรกรรมทั้งหมดของพอร์ตจะถูกนำมาบันทึกไว้ในบล็อกแห่งนี้ เริ่มตั้งแต่วันที่ 15 ก.ย. 2552 นี้เป็นต้นไปครับ
ที่จริงตอนแรกผมก็คิดว่าจะสนับสนุนให้คนที่ไม่ค่อยมีความรู้ซื้อเฉลี่ยกองทุนรวมดัชนีเหมือนกัน
แต่พอมาลองนึกว่าถ้าประเทศไทยเป็นหุ้นหนึ่งตัวชื่อว่า SET มันน่าลงทุนมั้ย ผมรู้สึกว่ามันเฉยๆ มาก ประเทศไทยไม่ได้มีอนาคตที่สดใสขนาดนั้น
บางคนมีแนวคิดว่า ยังไงๆ ก็ต้องลงทุนเสมอ แต่โดยส่วนตัวผมคิดว่า สิ่งที่เราลงทุนจะต้องเป็นสิ่งที่เราเห็นว่ามันมีอนาคตที่ดีด้วย ถ้าเราไม่ได้คิดว่ามันน่าลงทุน เราก็ไม่ควรลงทุน เพราะฉะนั้นผมเลยคิดว่า การหันมาเลือกหุ้นบางตัวในเซ็ตแล้วลงทุนเฉลี่ยแทน น่าจะเป็นทางเลือกที่เหมาะสมมากกว่า
แล้วถ้านำเงินไปซื้อกองทุนรวมดัชนีแทนละครับ พี่มีความเห็นว่าไงครับ ผลน่าจะพอกันไหม
แสดงว่าผมเริ่มช้าไปไหมครับนี่ จะ 25 แล้วยังไม่มีเงินเก็บเลยครับ ใช้หมด -*-
ปกติการเปิดพอทโดยใช้บัญชีเงินสดมันต้องมีวงเงินขั้นต่ำประมาณเท่าไรห่อ่ะครับในการเปิดพอท
ขอฝากตัวด้วยครับพึ่งเริ่มหัดศึกษาครับ ^^ กำลังเก็บเงินเปิดพอทอยู่ครับ