392: ปรับพอร์ต Index Fund

เมื่อต้นปีได้ทำพอร์ตตัวอย่างสำหรับการซื้อ Index Fund เอาไว้  (เกือบลืมไปแล้วว่าทำไว้) บัดนี้ถึงทำ Rebalance สิ้นปี

กฎของเราก็คือ Rebalance ปีละครั้ง ให้ปรับใหม่ให้ Equity อยู่ระหว่าง 50-70% ของพอร์ต (ให้อิสระภายในกรอบนี้)​ ก็เลยเลือกมั่วๆ ไปที่ Equity 55%

ขอบันทึกผลการปรับพอร์ตประจำปีไว้ตามนี้นะครับ

Before

Screen Shot 2557-12-11 at 8.44.30 AM

 

After

Screen Shot 2557-12-16 at 9.47.15 AM สิ้นปีแล้วก็ได้เวลาอันสมควรที่ผมจะเลิกเขียนบทความทุกสัปดาห์ตามที่เคยแจ้งล่วงหน้าไว้แล้วนะครับ ต่อไปนี้ ถ้ามีเรื่องอยากจะเล่าค่อยเขียนครับ ขอเวลาไปทดลองทำอะไรใหม่ๆ เพื่อเพิ่มประสบการณ์ชีวิตบ้าง

นอกจากบทความตามฤกษ์สะดวกแล้ว ปีนี้ผมตั้งใจจะว่าจะรวบรวมข่าวหุ้น เฉพาะที่ผมเห็นว่าเป็นข่าวที่เกี่ยวกับ “Growth Story” ที่เป็นระยะกลางถึงยาวของบริษัทจดทะเบียน เท่านั้น หรือมิฉะนั้นก็ต้องเป็นข่าวที่เกี่ยวกับการเปลี่ยนแปลงปัจจัยพื้นฐานธุรกิจอย่างมีนัยสำคัญ เช่น เปลี่ยนโมเดลธุรกิจ ฯลฯ เท่านั้น สำหรับนักลงทุนที่สนใจปัจจัยพื้นฐาน และการลงทุนในระยะกลางถึงยาวจริงๆ จะได้ไม่ถูกเบนความสนใจด้วยข่าวระยะสั้นอื่นๆ ที่ไม่ค่อยมีประโยชน์ โดยเมื่อผมพบเห็นข่าวไหนที่คิดว่าเข้าข่ายนี้ ผมจะนำมาขึ้น Status Update บน Facebook Page ถ้าหากใครสนใจติดตาม ก็สามารถเข้าไปกด Like Page เอาไว้ได้ที่ http://facebook.com/dekisugibooks ครับ

สวัสดีปีใหม่ครับ

36 Replies to “392: ปรับพอร์ต Index Fund”

  1. อยากให้เอาบทความใหม่มาลงใน web นี้ด้วยนะครับ
    ขอบคุณสำหรับบทความดีๆ
    และ สวัสดีปีใหม่ครับ ^^

    1. ถ้ามีเรื่องอยากจะเล่าจะนำมาเขียนเป็นบทความเหมือนเช่นเดิมครับ เพียงแต่ไม่ได้มาเป็นประจำทุกสัปดาห์

  2. ขอสวัสดีปีใหม่ 2558 คุณนรินทร์ และ สมาชิกทุกๆท่าน ด้วยครับ

  3. ยังเข้าไม่ได้ค่ะ ขึ้นว่า “ขออภัย เพจนี้ไม่พร้อมใช้งาน อาจเสียหายหรืออาจมีการลบออก”

  4. แปลกมาก ของผมยังเข้าได้ตามปกติ เลยหาอาการไม่เจอ ไม่รู้ว่าจะเป็นบางเครื่องรึเปล่า

    ผมมี maintenace ระบบไปสองวันก่อน อาจทำให้มีข้อมูลเก่าค้างอยู่ในแคชก็ได้ครับ

  5. ยังเข้าไม่ได้ครับ อาการยังเป็นแบบที่คุณ acharajan บอกครับ

  6. พอ click link เข้าไปแล้วมันจะเปิด page นี้ให้
    https://www.facebook.com/dekisugibooks%20
    ซึ่งมี “%20” เกินมา ให้ลบออก ก็จะเข้า page ได้ปกติครับ

    น่าจะเปิดจากการพิมพ์หรือเปล่าครับ ทำให้มีอักขระแปลกๆ ติดมาด้วย ?

    1. โอ้ว เข้าใจแล้วครับ คือตัวเฟสบุ้คที่เข้าไม่ได้ ตอนนี้แก้ไขลิงค์ให้เรียบร้อยแล้ว ขอบคุณมากครับ

  7. สวสดีปีใหม่ครับคุณโจ๊กและแฟนคลับของคนโจ๊กทุกคน ร่ำรวยเงินทองและสุขภาพแข็งแรงทั้งกายและใจตลอดปีใหม่ 2558 และต่อๆไปครับ จริงๆก็ยังไม่เคยเห็นคุณโจ๊กตัวจริง เป็น FC มานาน ในระหว่างที่รอให้ 7thLTG ครบ 15 ปี น่าจะมี interim meeting เป็นระยะๆก็น่าจะดีนะครับ เช่น 3-5 ปีครั้งอะไรแบบนี้ ถ้าปีละครั้งอาจจะบ่อยไปรึป่าวครับ โชคดีครับทุกท่าน

  8. วันนี้ยังเข้า facebook ของท่านแม่ทัพ ยังไม่ได้ครับ

  9. ต้อง Logon เข้า Facebook ของเราก่อนครับ จึงจะเข้าได้ครับ

    1. ลองแล้วไม่เกี่ยวครับ เข้าได้ทั้ง logon และไม่ logon

  10. ขอบคุณมากครับ สำหรับบทความดีๆๆ ตามอ่านจากหนังสือ “ตลาดหุ้นไทย survival kit”, “การประเมินมูลค่าหุ้น”,”50 & 30 ไอเดียลงทุน”, “20 บริษัทจดทะเบียน” จนมาถึงในเว็บ ได้รับความรู้และสาระดีๆอย่างมาก ขอบคุณจากใจอีกครั้งครับ

  11. ขอบคุณความรู้-ความบันเทิงที่ได้รับจากพี่โจ๊กตลอดหลายปีที่ผ่านมา ขอให้สิ่งดีงามที่พี่โจ๊กทำ บันดาลให้พี่โจ๊กมีความสุข(มากกว่าความทุกข์) ได้ทำสิ่งที่อยากทำ(และเป็นประโยชน์กับผู้อื่นบ้างไม่น้อยก็มากเช่นเคย) สวัสดีวันสุดท้ายของปีเก่าและสุขสันต์วันปีใหม่ครับพี่ 😀

  12. สวัสดีปีใหม่คับพี่โจ๊ก ผมขอสอบถามเกี่ยวกับการจัด port คับผม พอดีผมไปอ่านบทความและก็ฟังวิทยากรตามสถานที่ต่างๆผมพบว่า ช่วงเวลาที่ผ่านๆมาเวลาmarket มี crisis ตลาดปรับตัวลงมากกว่า 50% เร็วๆนี้ก็จะมีเพียงสองครั้งคือ ต้มยำกุ้ง และ ซับไพร์ม ดังนั้นถ้าสมมติผมมีนโยบายการจัดพอร์ทการลงทุนที่ว่า ถ้าสมมติ ตลาดหุ้นปรับฐานลงมา15% จากจุดสูงสุด ผมจะทำการเข้าซื้อสักส่วนนึงอาจจะ 20 % ถ้าปรับฐานลงมาอีกผมก็จะซื้อเพิ่ม เหมือนกับการซื้อถัวนั่นเอง ทำให้เราได้ราคาเฉลี่ย แต่ถ้าหุ้นมีการพักฐานชั่วคราวก็ไม่ต้องสนใจ เงินส่วนที่เหลือเราวางไว้ใน money market + เราจะได้cap gain จากการที่หุ้นขึ้นไป โดยผมจะซื้อกองทุนหุ้นปันผลเพื่อที่จะได้มี cash flow เรื่อยๆ พี่โจ๊กว่าวิธีการนี้มีจุดอ่อนอย่างไรบ้างครับ ตามจริงผมต้องการผมตอบแทนแค่มากกว่าดอกเบี้ย แต่ไม่อยากเสียเงินต้นครับ ขอบคุณมากครับ

    1. ถ้ารอให้ SET ปรับฐาน 10-15% ค่อยซื้อสักทีหนึ่ง ทำแค่นี้ แล้วก็ไม่ต้องไปสนใจว่า ซื้อแล้วจะเด้งหรือไม่เด้ง ทำแบบเดิมไปเรื่อยๆ ปีเตอร์ ลินซ์ บอกว่า ผลตอบแทนจะไม่ขี้เหร่แน่นอน ซึ่งผมก็ค่อนข้างเห็นด้วยนะ

  13. สวัสดีปีใหม่ครับ สุข สดชื่น สมหวัง ตลอดปี 2558 นะครับ คุณโจ๊ก และแฟนคลับทุกคน ต่อไปคงมีบทความดีๆเกี่ยวกับการลงทุนลดลงไปอีก ผมชื่นชมในแนวความคิดคุณโจ๊กเสมอ และจะรออ่านบทความต่อไปนะครับ

    1. ช่วงนี้มีเขียนอยู่บทความหนึ่งครับ แต่ยังไม่รู้จะเสร็จเมื่อไร

      สามารถ add FB page ไว้เตือนเวลามีบทความใหม่ http://facebook.com/dekisugibooks หรือสมัครแจ้งเตือนทางอีเมลก็ได้ https://feedburner.google.com/fb/a/mailverify?uri=dekisugi/HneL&loc=en_US

  14. เพิ่งเห็นบทความนี้ เอาเป็นว่า
    ซินเจียยู่อี่ ซินนี้ฮวดไช้ ล่วงหน้าละกันครับ

  15. ขอถามนิดนึงครับทำไมยอดรวมทั้งหลังจากปรับ Rebalancing
    มันถึงลดลงเหรอครับมันเกิดขึ้นจากอะไรครับ

  16. ขออภัยครับพิมพ์เร็วไปนิดนึงครับ คือจะถามว่า

    ทำไมยอดรวมทั้งหมดหลังจากปรับ Rebalancing
    มันถึงลดลงเหรอครับ(จาก1,09x,xxx เหลือ1,06x,xxx หายไป30k)มันเกิดขึ้นจากอะไรครับ
    ขอโทษที่พิมพ์คำถามไม่ชัดเจนรับ

      1. น่าจะเป็นเพราะภาพ before ผมใช้หน้าจอที่ผม capture เมื่อวันที่ 9 แต่ after เป็นเมื่อวันที่ 15 ต่างกันอยู่ 3 วันทำการ ตลาดหุ้นในระหว่างสามวันนี้น่าจะมีการเคลื่อนไหวอยู่พอสมควร ทำให้มูลค่าในส่วนของ equity เปลี่ยนไปพอสมควร

        จะ capture ให้ต่างกันวันเดียวก็ทำไม่ได้ เพราะการสลับกองระหว่างตราสารการเงินกับหุ้นจะต้องรอเคลียร์ลิ่ง 2 วันทำการด้วย

    1. อ๋อ เข้าใจแล้วครับขอบคุณมากๆเลยครับ ^^

      รบกวนสอบถามเพิ่มเติมนะครับว่าเมื่อถึงเวลา rebalance แล้วถ้าเราต้องการเพิ่มทุนเข้าไปเราสามารถเพิ่มทุนเข้าไปได้ทันทีแล้วก็แบ่งสัดส่วนตามแผนการลงทุนที่วางไว้ตามปกติ แบบนี้ผมเข้าใจถูกแล้วใช่ไหมครับ

Leave a Reply

Your email address will not be published. Required fields are marked *